中国银行广东开平支行内部人员洗钱案

    一、根基案情

 2001年10月12日
，中国银行将全国1040处电脑中心统一成一套系统
，联网后
，电脑中心很快显示账目存在4.85亿美元亏空。通过对账目分析
，案发领域锁定到广东开平。这时
，中行开平支行的前后三任行长许超凡、余振东、许国俊忽然失踪
，成为震惊全国的中行开平“10·12”案。公开资料显示
，许超凡被以为是该案首犯
，30岁时就当上中行开平支行行长。许超凡沉迷于打赌
，曾在澳门打赌4个颖厩输了6000多万元人民币。1993年起
，许超凡以代客买卖的大局进行表汇买卖
，大举贪污挪用银行资金
，了局吃亏1亿多美元。之后
，许超凡又与手下的副行长余振东、下属公司经理许国俊联手
，先后从银行账户中拆借大量资金
，以贷款名义转出并转至设在香港的潭江实业有限公司等名下。后来
，许超凡升任中行广东省分行公司业务处处长
，余振东、许国俊相继接替他的地位。3人持续相互团结掩护。三任行长10年间将4.85亿美元资金转移到海表。2001年10月13日
，3人叛逃至美国。

案发一周后
，公安部向国际刑警组织提供广东省人民检察院对余振东、许超凡、许国俊的扣留决定书。国际刑警组织迅速发出红色通缉令。从2002年12月17日到2004年9月
，余振东、许国俊、许超凡先后被美国警方扣留。2006岁首
，美国司法部对表颁发
，对中行开平支行两位前行长许超凡、许国俊及其亲属等人提告状讼
，另表三人别离是许超凡之妻邝婉芳、许国俊之妻余英怡以及邝婉芳的哥哥邝华宝。美国司法部官方网站上2006年颁布的文件显示
，对许超凡、许国俊等人具体的指控蕴含15项罪名
，其中多项在美国属于沉罪。第一项指控为
，五名被告涉嫌在1991年至2004年10月间从事诳骗活动
，从中国银行广东开平支行犯法盗用4.85亿美元并向美国、加拿大转移犯罪所得。凭据指控
，许超凡和许国俊在香港成立了多家空壳公司
，通过“地下银号”以及开办多个银行账户把资金转移到这些空壳公司。第二和第三项指控以为
，这五名被告涉嫌从事洗钱
，从1998年到2004年10月间转移其所盗用的巨额公款
，重要渠路就是通过拉斯维加斯的赌场。在第四到第九项指控中
，许超凡和许国俊各受到三项伪造签证指控
，涉嫌通过持有虚伪美国移民签证进入并在拉斯维加斯停顿。在第十到第十五项指控中
，许超凡和许国俊的老婆邝婉芳、余英怡各自受到三项伪造护照罪的指控
，尤其是使用“以虚伪陈述”获取的美国护照进入并在拉斯维加斯停顿。

     二、案件露出的重要问题

      2001年10月12日
，中国银行开平支行原行长许某、余某等人叛逃境表
，震惊全国的金融系统特大案件浮出水面。在此案中
，中国银行广东省开平支行内部人员盗取联行资金作案功夫长达10年
，涉案金额高达4.85亿美元。涉案人员、企业多多。许某、余某等人持久以来
，逐步形成了一个以开平中行为主题
，管帐、信货联行治理关键岗位人员为骨干
，辐射上级分行及表部企业人员的犯罪团伙。并且1993年至2002年期间开平中行三任行长“无一幸免”
，内部中层业务骨干和经办人险些都有株连
，部门处所党政掌管人也涉及其中
，充分露出出该行存在内部风险节造的问题。

三、监管处罚及司法裁判

监察部、公安部、审计署的办案人员
，成立了“10·12”专案组
，广东省人民检察院起头对开平案立案窥伺。2001年11月
，公安部通过国际刑警组织发出红色通令。2002年12月
，余某在洛衫矾被美办法律人员拘押。2004年2月
，余某在美国拉斯维加斯联王法院受审
，因犯法入境、犯法移民及洗钱三项罪名被判处144个月禁锢。

2004年4月16日
，美方将余某摈除出境并押送至中国
，这是第一个由美刚正式押送移交中方的表逃经济犯罪嫌疑人。2004年4月17日
，余某被广东检刚正式批捕。其案件由广东省人民检察院窥伺终结
，以被告人余某涉镰贪污、挪用公款罪
，于2005年1月3日移送山南市检察院审查告状。2005年8月16日
，山南市中级人民法院公开审理了余某涉嫌贪污、挪用公款案。2006年3月31日
，山南市中级人民法院公开宣判：以贪污罪、挪用公款罪数罪并罚
，决定执行被告人余某有期徒刑12年
，并处充公其幼我财富100万元。

2004年
，“二许”在美国堪萨斯州和俄克拉荷马州被捕。2009年5月6日
，美国拉斯维加斯联王法院以洗钱、跨州转运偷窃资金
，护照和签证诓骗等罪名
，别离判处中国银行开平支行前任行长“二许”入狱25年和22年
，并勒令被退职还涉案赃款。他们的老婆也别离获刑8年。至此
，震惊全国的中行开平案终于告一段落
，出逃北美的三个主犯无一逃脱司法的造裁。

四、案件反思

    (一)上游犯罪的领域直接决定反洗钱的成效。本案产生在《刑法建改案(六)》颁布执行之前,其时我国《刑法》划定的洗钱犯罪的上游犯罪仅蕴含毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪四类,本案的上游犯罪重要为贪污贿赂犯罪和金融犯罪,因而本案主犯余某固然在美国被认定犯有洗钱罪,但在遣送回国后未被判处洗钱罪。这种情况直到2006年《刑法建改案(六)》出台后刚刚解决,尔后洗钱罪的上游犯罪増加了贪污贿赂犯罪、粉碎金融治理秩序犯罪和金融诳骗犯罪,这也反映了我国对于进攻沉大凋落和金融犯罪案件的刻意。

(二)贸易银行内节造度不及是持久作案未被发现的沉要原因。中国银行开平支行从三任行长到部门骨干的多多内部人涉案,足以注明该行反洗钱微风险节造等方面存在严沉缝隙。因而,要加强贸易银行反洗钱查抄,实时发现内节造度的缝隙。贸易银行应定期向反洗钱主管部门报送客户身份鉴别、客户身份尽职调查、洗钱风险分类、客户资料保留、可疑买卖汇报等内节造度,由主管部门对这些造度定期进行非现场查抄。对于非现场查抄所查出的问题,由主管部门进行现场查抄,并通加强教育和行政处罚等措施,有针对性地进行监督治理。

(三)“地下银号”洗钱活动取证难题,而处罚却较轻。在现实操作中,公安机关投入大量精力,千方百计获得“地下银号”洗钱线索和证据,但现实司法判决“地下银号”进攻力度显著不及。处罚力度不够,给犯罪分子造成“幸运生理”,并留下沉操旧业的隐患。

(四)跨境司法合作震慑表逃凋落分子。20世纪90年代以来,沉大经济犯罪的嫌疑人出格是贪污凋落分子表逃的景象呈上升趋向,引起了社会各界的宽泛关注。但由于引渡存在司法上的阻碍,一些欧美国度成为“贪官乐园”。表逃贪官中目前被遣返并追回财富的只占很少比例？桨噶街鞣冈诿拦鹄氡慌写25年和22年的沉刑拥有沉要意思,它开创了表逃贪官在国表本地被审理、宣判的先例,让表逃人员不能逍遥法表,批注在不能将表逃犯罪嫌疑人引渡或者遣返回国的情况下,通过国际刑事司法合作,依然能够使逃犯在本地被定罪判刑。